Главная › Новости

Способ защитить себя от блокировки криптокошелька: AML-проверка

Опубликовано: 08.11.2023

Проверка криптовалюты – важная составляющая работы каждого трейдера и инвестора, поскольку цифровые активы весьма привлекательны для отмывания денег. Это связано с особенностями криптомонет: конфиденциальность, сложность получения средств, до конца несформированная законодательная база. Из-за таких характеристик преступники и мошенники часто используют крипту для отмывания крупных сумм. Современные криптобиржи работают над тем, чтобы отслеживать подозрительное поведение, следуя политике AML, и сообщают о подобном в правоохранительные органы.

Что такое АМЛ-проверка?

Это ряд мер, которые не дают перемещать и отмывать незаконно полученные деньги. В первую очередь, политика AML направлена на борьбу с финансированием терроризма, налоговым мошенничеством, международной контрабандой. Процесс проверки AML может разниться, исходя из страны. Но сейчас многие государства стремятся прийти к единым стандартам.

Развитие технологий провоцирует появление новых методов отмывания денег. Программное обеспечение АМЛ работает таким образом, чтобы определять поведение, которое можно считать подозрительным. Такая процедура применима ко всем пользователям бирж, даже если вы выбираете лендинг криптовалют или криптозайм. Например, подозрительным будет поведение, когда отмечаются крупные переводы средств, регулярные поступления денег на счет, перекрестные проверки клиентов в розыскных списках. AML применима как к крипте, так и к другим активам, фиату.

Изменения в процедуре АМЛ не всегда находят отклик. Владельцам криптовалют важна анонимность и децентрализация. Поэтому любые усиления регулирования рассматриваются как мера, которая полностью противоречит задумке цифровых валют.

Почему проверка криптовалюты так важна для криптоиндустрии?

При краже монет с криптобиржи или выявлении крипты в преступных транзакциях такие деньги помечают специальным образом. Это помогает отслеживать злоумышленника при дальнейших перемещениях средств. Более тщательно проводится AML USDT, BTC и ETH, однако подобные меры ужесточаются и для других криптовалют.

АМЛ-проверка позволяет найти изначальный источник цифровых активов и выявить, пытается ли пользователь скрыть следы преступной или мошеннической деятельности. Однако рассматривать эту процедуру стоит и с той стороны, что это надежный механизм, который защищает владельцев криптовалют от возможных угроз. Сегодня у каждого есть возможность проверить AML бесплатно, чтобы ознакомиться с тем, как все происходит. Меры, которые уберегут вас от получения грязных монет:

• Работайте только на безопасных регулируемых площадках.
• Если вы выбрали для себя новый сервис, начните с малых сумм, чтобы оценить их чистоту.
• Сохраняйте скриншоты сделок, чтобы доказать покупку крипты честным способом.
• Используйте два кошелька. Один из них – для чистых активов от майнинга и с регулируемых платформ, второй – для криптовалют из непроверенных источников.

Для большей безопасности клиентов влиятельные криптобиржи внедряют у себя процедуры KYC и AML на этапе регистрации.